RPA en bancos

Descripción del caso:
Automatización de la aceptación y el tratamiento inicial de los documentos para la tramitación de productos (apertura de cuentas, tramitación de solicitudes de préstamo, etc.).

El problema:
- Falta de posibilidad de contactar con el gestor en el momento de tomar la decisión (fuera del horario de oficina, por congestión del centro de llamadas, etc.).
- Dudas y búsqueda de alternativas en el periodo entre la decisión y el posterior envío de los documentos.
- La consulta al cliente por parte del gestor es deficiente.

Solución:
- El robot se comunica con el cliente para guiarlo y apoyarlo en todas las etapas del proceso de carga de documentos.
- Reconoce, evalúa la calidad y clasifica los documentos a cargar.
- Comprueba la integridad de los documentos.
- Guarda y envía el conjunto completo de documentos al gestor.
- Notifica al cliente el progreso y los resultados de la verificación de los documentos y las acciones posteriores.

Período de implementación: 1 mes.

Resultados:
- Ejecución del proceso 8 veces mas rápido.
- Ahorro de unas 10 horas de trabajo al mes.

Descripción del caso:
Después de comprobar un conjunto de documentos del cliente, el director del banco abre una cuenta/perfil/historial del cliente en los sistemas de información y transfiere allí la información necesaria de los documentos.

El problema:
- Uso irracional de la mano de obra: personas altamente cualificadas que realizan operaciones sencillas.
- Baja velocidad de transferencia de datos en comparación con el procesamiento mecánico de los documentos.
- Disponibilidad de errores.
- El agotamiento de los directivos debido a la necesidad de realizar un trabajo rutinario y repetitivo.

Solución:
Procesamiento de un conjunto de documentos por un robot que realiza las siguientes funciones

- Abrir una cuenta/perfil/historial a un cliente
- Reconocer y extraer los datos necesarios de los documentos de los clientes.
- Transferencia al sistema los datos de la cuenta/perfil/historial del cliente.
- Introducción de los documentos electrónicos del cliente en las bases de datos/archivos necesarios.

Período de implementación: 1 mes.

Resultados:
- Ejecución del proceso 5 veces mas rápido.
- Ahorro de unas 12 horas de trabajo al mes.

Descripción del caso:
Trimestralmente, el personal del departamento de créditos/clientes debe recopilar los documentos pertinentes en poco tiempo para comprobar la calidad financiera de todos los deudores del banco.

El problema:
El proceso de recopilación de documentos requiere importantes recursos humanos, ya que debe llevarse a cabo en un tiempo limitado para todos los deudores existentes del banco. Al mismo tiempo, el personal de la unidad sigue realizando las tareas básicas relacionadas con la tramitación de las solicitudes de préstamo rutinarias de los nuevos clientes.

Solución:
Creación de un robot de correo electrónico que realice las siguientes funciones:

- Envío de recordatorio de los documentos a presentar.
- Procesamiento de mensajes, carga de documentos enviados.
- Reconocimiento, evaluación de la calidad y clasificación de documentos.
- Generación de respuestas sobre los resultados del tratamiento de los mensajes.
- Envío de un conjunto completo de documentos a un gestor para su posterior tratamiento.

Período de implementación: 1 mes.

Resultados:
- Ejecución del proceso 6 veces mas rápido.
- Ahorro de unas 10 horas de trabajo al mes.